(2021年10月28日中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2021年第12號(hào)公布 自2022年2月1日起施行)

第一章 總則

第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施保險(xiǎn)中介市場(chǎng)行政許可和備案行為，明確行政許可和備案事項(xiàng)的條件和程序，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》《中華人民共和國(guó)資產(chǎn)評(píng)估法》等法律法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員實(shí)施行政許可和備案。

派出機(jī)構(gòu)包括銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)分局在銀保監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)局授權(quán)范圍內(nèi)，依照本辦法規(guī)定實(shí)施行政許可和備案。

第三條 本辦法所稱行政許可事項(xiàng)包括經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可、保險(xiǎn)中介集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)。本辦法所稱備案事項(xiàng)包括經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案。

第四條 本辦法所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱全國(guó)性保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)是指經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于工商注冊(cè)登記所在地省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)是指經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)楣ど套?cè)登記所在地省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市的相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

第五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)依照宏觀審慎原則，結(jié)合轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展水平等實(shí)際情況，按照本辦法規(guī)定實(shí)施保險(xiǎn)中介行政許可及備案。

第二章 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可

第一節(jié) 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可

第六條 申請(qǐng)人申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)除外；

（二）股東符合本規(guī)定要求；

（三）注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本并按銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定實(shí)施托管，全國(guó)性保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元，區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為2000萬(wàn)元；

（四）營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（五）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定的章程；

（六）高級(jí)管理人員符合相應(yīng)的任職資格條件；

（七）有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行；

（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（九）有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

（十）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試符合要求；

（十一）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第七條 申請(qǐng)人股東應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好，具有以自有資金對(duì)外投資的能力，出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；

（二）法人股東應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄、納稅記錄以及經(jīng)營(yíng)管理良好，出資日上一年末（設(shè)立時(shí)間不滿一年的，以出資日上一月末為準(zhǔn)）凈資產(chǎn)應(yīng)不為負(fù)數(shù)，出資日上一月末凈資產(chǎn)及貨幣資金均大于出資額；

（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 申請(qǐng)人股東有下列情形之一的，申請(qǐng)人不得申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資格：

（一）最近5年內(nèi)受到刑罰或重大行政處罰；

（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；

（五）銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)股東的情形。

第九條 申請(qǐng)人應(yīng)確定定位清晰、科學(xué)、合理、可行的商業(yè)模式。依托專門技術(shù)、領(lǐng)域、行業(yè)開展業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)發(fā)展模式及配套管理制度流程應(yīng)體現(xiàn)特色與專業(yè)性。

第十條 申請(qǐng)人應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》等法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)政策要求，依照職責(zé)明晰、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，建立規(guī)范、有效的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理制度。

第十一條 申請(qǐng)人應(yīng)根據(jù)公司的性質(zhì)、規(guī)模，設(shè)立股東（大）會(huì)、董事會(huì)或者執(zhí)行董事、監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事等組織機(jī)構(gòu)，并應(yīng)在章程中明確其職責(zé)、議事制度和決策程序。

第十二條 申請(qǐng)人應(yīng)具有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定要求的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及信息安全保障體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確掌握及信息安全。業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件應(yīng)當(dāng)具備保單信息管理、單證管理、客戶管理、收付費(fèi)結(jié)算、報(bào)表查詢生成等基本功能。

第十三條 申請(qǐng)人申請(qǐng)前應(yīng)選擇一家符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定要求的商業(yè)銀行，簽訂托管協(xié)議，開立托管賬戶，將全部注冊(cè)資本存入托管賬戶。托管協(xié)議應(yīng)明確托管期限、托管金額、托管資金用途等內(nèi)容。注冊(cè)資本托管賬戶和基本戶應(yīng)分設(shè)。

第十四條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)材料：

（一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本等；

（二）《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)表》；

（三）《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)委托書》；

（四）公司章程；

（五）《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)投資人基本情況登記表（法人股東）》或《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)投資人基本情況登記表（自然人股東）》及相關(guān)材料；

（六）注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本的證明文件，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；

（七）可行性報(bào)告，包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)和金融保險(xiǎn)發(fā)展情況分析，機(jī)構(gòu)組建的可行性和必要性說(shuō)明，市場(chǎng)前景分析，業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃等；

（八）內(nèi)部管理制度，包括公司治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)制度、信息化管理制度、反洗錢內(nèi)控制度、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等；

（九）《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》及有關(guān)證明材料，聘用人員花名冊(cè)復(fù)印件；

（十）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等；

（十一）注冊(cè)資本托管協(xié)議復(fù)印件及托管戶入賬證明等；

（十二）投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，應(yīng)出具按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的承諾函，繳存保證金的，應(yīng)出具按規(guī)定繳存保證金的承諾函；

（十三）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第十五條 全國(guó)性保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資格的，由工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局受理并初審，銀保監(jiān)會(huì)決定。

區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資格的，由工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。

第十六條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問(wèn)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解和審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠(chéng)信記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。

第十七條 申請(qǐng)人應(yīng)按規(guī)定接受風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試應(yīng)綜合考慮和全面了解機(jī)構(gòu)、股東及存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或者個(gè)人的歷史經(jīng)營(yíng)狀況，判斷是否存在利用保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的可能性，核查保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)與控股股東、實(shí)際控制人在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)等方面是否嚴(yán)格隔離并實(shí)現(xiàn)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)和核算，全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況。

第十八條 銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

銀保監(jiān)局受理并初審的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，并將審查意見及完整申請(qǐng)材料上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到銀保監(jiān)局的初步審查意見及申請(qǐng)人完整申請(qǐng)材料之日起，在20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第十九條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。

作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。公司繼續(xù)存續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的變更登記，確保其名稱中無(wú)“保險(xiǎn)代理”字樣。

第二節(jié) 保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可

第二十條 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證；

（二）主業(yè)經(jīng)營(yíng)情況良好，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄（已采取有效整改措施并經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可的除外）；

（三）已建立符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；

（四）已建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，并具備相應(yīng)的專業(yè)管理能力；

（五）法人機(jī)構(gòu)和一級(jí)分支機(jī)構(gòu)已指定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理責(zé)任部門和責(zé)任人員；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十一條 銀保監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由其法人機(jī)構(gòu)向銀保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)S可證。

其他商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)向注冊(cè)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)S可證。

商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)憑法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第二十二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)收到商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，可采取談話、函詢、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

第二十三條 商業(yè)銀行申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)材料：

（一）近兩年違法違規(guī)行為情況的說(shuō)明（機(jī)構(gòu)成立不滿兩年的，提供自成立之日起的情況說(shuō)明）；

（二）合作保險(xiǎn)公司情況說(shuō)明；

（三）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)情況說(shuō)明；

（四）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理相關(guān)制度，如承保出單、傭金結(jié)算、客戶服務(wù)等；

（五）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)責(zé)任部門和責(zé)任人指定情況的說(shuō)明；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第二十四條 銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第二十五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證；作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第二十六條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、其他金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的條件和辦理流程參照本辦法執(zhí)行。

其他工商企業(yè)申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的條件和辦理流程，由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三節(jié) 保險(xiǎn)代理集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可

第二十七條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年內(nèi)無(wú)重大違法記錄，出資自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資；

（二）注冊(cè)資本達(dá)到法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)則規(guī)定的最低限額；

（三）公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規(guī)定；

（四）高級(jí)管理人員符合規(guī)定的任職資格條件；

（五）商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行，公司治理完善到位，具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

（八）擁有5家及以上子公司，其中至少有2家子公司為保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，至少有1家子公司為保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

（九）保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)收入占集團(tuán)總業(yè)務(wù)收入的50%以上；

（十）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試符合要求；

（十一）依法取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理集團(tuán)（控股）公司”等字樣；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十八條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：

（一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明公司的名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等；

（二）《保險(xiǎn)中介集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)表》；

（三）《保險(xiǎn)中介集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)委托書》；

（四）集團(tuán)公司、成員企業(yè)及企業(yè)集團(tuán)章程復(fù)印件；

（五）可行性報(bào)告及內(nèi)部管理制度，包括設(shè)立方式或者更名方案、公司治理和組織機(jī)構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制體系，以及公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、資本管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等；

（六）籌建或更名方案，包括操作流程、集團(tuán)內(nèi)各公司的股權(quán)整合方案、股權(quán)結(jié)構(gòu)、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別、員工及債權(quán)處置方案等；

（七）創(chuàng)立大會(huì)決議，或者股東會(huì)、股東大會(huì)關(guān)于設(shè)立集團(tuán)公司或者更名的決議；

（八）《投資人基本情況登記表》及相關(guān)材料、股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議等，投資人是機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、其他背景資料以及加蓋公章的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（九）加蓋公章的集團(tuán)重要成員公司上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（十）注冊(cè)資本金實(shí)繳情況的說(shuō)明及證明材料；

（十一）《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》，擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問(wèn)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠(chéng)信記錄，以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。

第三十條 保險(xiǎn)代理集團(tuán)（控股）公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第三十一條 銀保監(jiān)會(huì)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證；作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第三章 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可

第一節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可

第三十二條 申請(qǐng)人申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）依法取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)專業(yè)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)除外；

（二）股東符合本規(guī)定要求；

（三）注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本并按銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定實(shí)施托管，全國(guó)性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元，區(qū)域性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為2000萬(wàn)元；

（四）營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)范圍符合銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（五）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定的章程；

（六）高級(jí)管理人員符合規(guī)定的任職資格條件；

（七）有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行；

（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（九）有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

（十）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試符合要求；

（十一）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第三十三條 申請(qǐng)人股東應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好，具有以自有資金對(duì)外投資的能力，出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；

（二）法人股東應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄、納稅記錄以及經(jīng)營(yíng)管理良好，出資日上一年末（設(shè)立時(shí)間不滿一年的，以出資日上一月末為準(zhǔn)）凈資產(chǎn)應(yīng)不為負(fù)數(shù)，出資日上一月末凈資產(chǎn)及貨幣資金均大于出資額；

（三）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

區(qū)域性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司股東條件由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三十四條 申請(qǐng)人股東有下列情形之一的，申請(qǐng)人不得申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：

（一）最近5年內(nèi)受到刑罰或重大行政處罰；

（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；

（五）銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)股東的情形。

第三十五條 申請(qǐng)人應(yīng)確定定位清晰、科學(xué)、合理、可行的商業(yè)模式。依托專門技術(shù)、領(lǐng)域、行業(yè)開展業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)發(fā)展模式及配套管理制度流程應(yīng)體現(xiàn)特色與專業(yè)性。

第三十六條 申請(qǐng)人應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》等法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)政策要求，依照職責(zé)明晰、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，建立規(guī)范、有效的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理制度。

第三十七條 申請(qǐng)人應(yīng)根據(jù)公司的性質(zhì)、規(guī)模，設(shè)立股東（大）會(huì)、董事會(huì)或者執(zhí)行董事、監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事等組織機(jī)構(gòu)，并在章程中明確其職責(zé)、議事制度和決策程序。

第三十八條 申請(qǐng)人應(yīng)具有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定要求的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)及信息安全保障體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確掌握及信息安全，業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理軟件應(yīng)當(dāng)具備保單信息管理、單證管理、客戶管理、收付費(fèi)結(jié)算、報(bào)表查詢生成等基本功能。

第三十九條 申請(qǐng)人申請(qǐng)前應(yīng)選擇一家符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定要求的商業(yè)銀行，簽訂托管協(xié)議，開立托管賬戶，將全部注冊(cè)資本存入托管賬戶。托管協(xié)議應(yīng)明確托管期限、托管金額、托管資金用途等內(nèi)容。注冊(cè)資本托管賬戶和基本戶應(yīng)分設(shè)。

第四十條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局提交下列申請(qǐng)材料：

（一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本等；

（二）《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)表》；

（三）《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)委托書》；

（四）公司章程；

（五）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)投資人基本情況登記表（法人股東）》或《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)投資人基本情況登記表（自然人股東）》及相關(guān)材料；

（六）注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本的證明文件，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；

（七）可行性報(bào)告，包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)和金融保險(xiǎn)發(fā)展情況分析，機(jī)構(gòu)組建的可行性和必要性說(shuō)明，市場(chǎng)前景分析，業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃等；

（八）內(nèi)部管理制度，包括公司治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)制度、信息化管理制度、反洗錢內(nèi)控制度、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等；

（九）《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》及有關(guān)證明材料，聘用人員花名冊(cè)復(fù)印件；

（十）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等；

（十一）注冊(cè)資本托管協(xié)議復(fù)印件及托管戶入賬證明等；

（十二）投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的，應(yīng)出具按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的承諾函，繳存保證金的，應(yīng)出具按規(guī)定繳存保證金的承諾函；

（十三）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第四十一條 全國(guó)性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局受理并初審，銀保監(jiān)會(huì)決定。

區(qū)域性保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。

第四十二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問(wèn)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠(chéng)信記錄以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。

第四十三條 申請(qǐng)人應(yīng)按規(guī)定接受風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試。風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試應(yīng)綜合考慮和全面了解機(jī)構(gòu)、股東及存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的單位或者個(gè)人的歷史經(jīng)營(yíng)狀況，判斷是否存在利用保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的可能性，核查保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)與控股股東、實(shí)際控制人在業(yè)務(wù)、人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)等方面是否嚴(yán)格隔離并實(shí)現(xiàn)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)和核算，全面評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況。

第四十四條 銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

銀保監(jiān)局受理并初審的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，并將審查意見及完整申請(qǐng)材料上報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到銀保監(jiān)局的初步審查意見及申請(qǐng)人完整申請(qǐng)材料之日起，在20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第四十五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。

作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。公司繼續(xù)存續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營(yíng)業(yè)范圍和公司章程等事項(xiàng)的變更登記，確保其名稱中無(wú)“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)”字樣。

第二節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可

第四十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年內(nèi)無(wú)重大違法記錄，出資應(yīng)自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金投資；

（二）注冊(cè)資本達(dá)到法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定的最低限額；

（三）公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規(guī)定；

（四）高級(jí)管理人員符合規(guī)定的任職資格條件；

（五）商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行，公司治理完善到位，具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

（八）擁有5家及以上子公司，其中至少有2家子公司為保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，至少有1家子公司為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)；

（九）保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)收入占集團(tuán)總業(yè)務(wù)收入的50%以上；

（十）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試符合要求；

（十一）依法取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)集團(tuán)（控股）公司”等字樣；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第四十七條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)提交下列申請(qǐng)材料：

（一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明公司的名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等；

（二）《保險(xiǎn)中介集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)表》；

（三）《保險(xiǎn)中介集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)委托書》；

（四）集團(tuán)公司、成員企業(yè)及企業(yè)集團(tuán)章程復(fù)印件；

（五）可行性報(bào)告及內(nèi)部管理制度，包括設(shè)立方式或者更名方案、公司治理和組織機(jī)構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制體系，以及公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、資本管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等；

（六）籌建或更名方案，包括操作流程、集團(tuán)內(nèi)各公司的股權(quán)整合方案、股權(quán)結(jié)構(gòu)、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別、員工及債權(quán)處置方案等；

（七）創(chuàng)立大會(huì)決議，或者股東會(huì)、股東大會(huì)關(guān)于設(shè)立集團(tuán)公司或者更名的決議；

（八）《投資人基本情況登記表》及相關(guān)材料、股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議等，投資人是機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、其他背景資料以及加蓋公章的上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（九）加蓋公章的集團(tuán)重要成員公司上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件；

（十）注冊(cè)資本金實(shí)繳情況的說(shuō)明及證明材料；

（十一）《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表》，擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；

（十二）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第四十八條 銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問(wèn)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收等方式了解、審查申請(qǐng)人股東的經(jīng)營(yíng)狀況、誠(chéng)信記錄，以及申請(qǐng)人的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。

第四十九條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)集團(tuán)（控股）公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第五十條 銀保監(jiān)會(huì)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證；作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

第四章 經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案

第五十一條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)依法備案。

第五十二條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）股東或者合伙人符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資；

（二）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，具備日常經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)所必需的營(yíng)運(yùn)資金，全國(guó)性機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金為200萬(wàn)元以上，區(qū)域性機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金為100萬(wàn)元以上；

（三）營(yíng)運(yùn)資金的托管符合銀保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（四）公司章程或者合伙協(xié)議符合有關(guān)規(guī)定；

（五）名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)公估”字樣，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相同，與其他保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)除外；

（六）董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定要求；

（七）有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)、合理、可行；

（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（九）有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)；

（十）具備一定數(shù)量的保險(xiǎn)公估師；

（十一）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第五十三條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)依法采用合伙或者公司形式。

申請(qǐng)人采用合伙形式的，應(yīng)當(dāng)有2名以上公估師；其合伙人三分之二以上應(yīng)當(dāng)是具有3年以上從業(yè)經(jīng)歷且最近3年內(nèi)未受停止從業(yè)處罰的公估師。

申請(qǐng)人采用公司形式的，應(yīng)當(dāng)有8名以上公估師和2名以上股東，其中三分之二以上股東應(yīng)當(dāng)是具有3年以上從業(yè)經(jīng)歷且最近3年內(nèi)未受停止從業(yè)處罰的公估師。

申請(qǐng)人的合伙人或者股東僅為2名的，2名合伙人或者股東都應(yīng)當(dāng)是具有3年以上從業(yè)經(jīng)歷且最近3年內(nèi)未受停止從業(yè)處罰的公估師。

公估師指通過(guò)公估師資格考試的保險(xiǎn)公估從業(yè)人員。從業(yè)經(jīng)歷指保險(xiǎn)公估從業(yè)經(jīng)歷。

第五十四條 申請(qǐng)人的合伙人或者股東出資資金應(yīng)自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的法人股東或合伙人應(yīng)財(cái)務(wù)狀況良好，上一年末（設(shè)立時(shí)間不滿一年的，以出資日上一月末為準(zhǔn)）凈資產(chǎn)應(yīng)不為負(fù)數(shù)，應(yīng)具有以自有資金對(duì)外投資的能力，出資日上一月末凈資產(chǎn)及貨幣資金均大于出資額。

第五十五條 申請(qǐng)人股東或合伙人有下列任一情形的，申請(qǐng)人不得申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)：

（一）最近5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（四）依據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè)；

（五）銀保監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他不適合成為保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)股東或者合伙人的情形。

第五十六條 申請(qǐng)人董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，從事金融或者資產(chǎn)評(píng)估工作10年以上的人員不受此項(xiàng)限制；

（二）從事金融工作3年以上，或者從事資產(chǎn)評(píng)估相關(guān)工作3年以上，或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上；

（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；

（四）誠(chéng)實(shí)守信，品行良好。

有下列情形之一的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員：

（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)，期限未滿；

（四）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（五）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（六）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

（七）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（八）合伙人有尚未清償完的合伙企業(yè)債務(wù)；

（九）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

保險(xiǎn)公估人應(yīng)當(dāng)與其高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書面勞動(dòng)合同。

保險(xiǎn)公估人董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員不得兼任2家以上分支機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人。

第五十七條 申請(qǐng)人申請(qǐng)前應(yīng)選擇一家符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定要求的商業(yè)銀行，簽訂托管協(xié)議，開立托管賬戶將全部營(yíng)運(yùn)資金由基本戶存入托管賬戶。托管協(xié)議應(yīng)明確托管期限、托管金額、托管資金用途及未完成備案不得動(dòng)用等內(nèi)容。

第五十八條 申請(qǐng)人應(yīng)確定定位清晰、科學(xué)、合理、可行的商業(yè)模式。依托專門技術(shù)、領(lǐng)域、行業(yè)開展業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)發(fā)展模式及配套管理制度流程應(yīng)體現(xiàn)特色與專業(yè)性。

第五十九條 申請(qǐng)人應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》《中華人民共和國(guó)資產(chǎn)評(píng)估法》等法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)政策要求，依照職責(zé)明晰、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，建立規(guī)范有效的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理制度。

第六十條 申請(qǐng)人應(yīng)具有符合銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定要求的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)主要業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確掌握及信息安全。

第六十一條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局提交下列備案材料：

（一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)區(qū)域（全國(guó)性或區(qū)域性）等；

（二）《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案申請(qǐng)表》；

（三）《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案委托書》；

（四）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)公估師信息表》；

（五）公司章程或者合伙協(xié)議；

（六）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)投資人基本情況登記表（法人股東）》《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)投資人基本情況登記表（自然人股東）》及相關(guān)材料；

（七）營(yíng)運(yùn)資金進(jìn)入公司基本戶的入賬原始憑證復(fù)印件；

（八）可行性報(bào)告，包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)和金融保險(xiǎn)發(fā)展情況分析，機(jī)構(gòu)組建的可行性和必要性說(shuō)明，市場(chǎng)前景分析，業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃等；

（九）內(nèi)部管理制度，包括公司治理結(jié)構(gòu)、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)制度、信息化管理制度、反洗錢內(nèi)控制度、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等；

（十）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理人員任職報(bào)告表》及有關(guān)證明材料，公估師人員名冊(cè)及相應(yīng)證書復(fù)印件、聘用人員花名冊(cè)；

（十一）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等；

（十二）營(yíng)運(yùn)資金托管協(xié)議復(fù)印件及托管戶入賬證明等；

（十三）投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金的，應(yīng)出具按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金保證書；

（十四）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定場(chǎng)所及使用權(quán)屬證明材料；

（十五）保險(xiǎn)公司的工作人員、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員投資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提供其所在機(jī)構(gòu)知曉其投資的書面證明，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定提供任職公司股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意文件；

（十六）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第六十二條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、函詢、現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)等方式了解、審查股東或者合伙人的經(jīng)營(yíng)記錄、經(jīng)營(yíng)動(dòng)機(jī)，以及市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試和提示。

第六十三條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)最近1年內(nèi)沒(méi)有受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營(yíng)未滿1年退出市場(chǎng)的情形；

（四）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（五）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)，以及與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施；

（六）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。

第六十四條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案的保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局提交下列備案材料：

（一）經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)的名稱、主要負(fù)責(zé)人姓名等；

（二）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案申請(qǐng)表》；

（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)備案表復(fù)印件；

（四）關(guān)于設(shè)立保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部決議；

（五）新設(shè)保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度；

（六）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)最近2年內(nèi)接受銀行保險(xiǎn)監(jiān)管、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件，如受過(guò)行政處罰，需提供有關(guān)行政處罰書復(fù)印件及繳納罰款證明復(fù)印件；

（七）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件配備及信息安全保障情況說(shuō)明等；

（八）《保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理人員任職報(bào)告表》及有關(guān)證明材料；

（九）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)是否存在運(yùn)營(yíng)未滿1年退出市場(chǎng)的情況說(shuō)明，應(yīng)按照下列字段對(duì)最近2年內(nèi)在全國(guó)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)情況進(jìn)行梳理：機(jī)構(gòu)名稱、所在省份、成立時(shí)間、是否退出市場(chǎng)、退出市場(chǎng)時(shí)間；

（十）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)職場(chǎng)租賃合同復(fù)印件或權(quán)屬文件復(fù)印件及職場(chǎng)照片；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第六十五條 保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)指定的信息系統(tǒng)向銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案，同時(shí)按規(guī)定提交紙質(zhì)及電子備案材料。

保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起10日內(nèi)，通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)指定的信息系統(tǒng)向工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局備案，同時(shí)按規(guī)定提交紙質(zhì)及電子備案材料。

區(qū)域性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局依法備案。

全國(guó)性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及合伙制保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的，由工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局接收備案材料并初審，由銀保監(jiān)會(huì)依法備案。

第六十六條 備案材料完備且符合要求的，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上將備案情況向社會(huì)公告，完成備案。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在備案公告之后可下載《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案表》。

第六十七條 合伙形式的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司形式的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，或者公司形式的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為合伙形式的保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，備案流程及材料參照新設(shè)機(jī)構(gòu)，變更期間按照轉(zhuǎn)前形式開展業(yè)務(wù)。

區(qū)域性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為全國(guó)性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，或者全國(guó)性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為區(qū)域性保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，備案流程及材料參照新設(shè)機(jī)構(gòu)，變更期間按照轉(zhuǎn)前范圍開展業(yè)務(wù)。

第五章 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格許可

第一節(jié) 任職資格條件

第六十八條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員需經(jīng)任職資格許可，包括公司總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理、省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人以及對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行使重要職權(quán)的其他人員。

第六十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員擬任人應(yīng)符合以下條件：

（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上的人員不受此項(xiàng)限制；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上；

（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；

（四）誠(chéng)實(shí)守信，品行良好。

第七十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員擬任人不得有下列任一情形：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)秩序，被判處刑罰執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（四）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（五）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（六）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（七）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿；

（八）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（九）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）因嚴(yán)重失信行為被國(guó)家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

第七十一條 擬任人應(yīng)通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。

第二節(jié) 任職資格許可申請(qǐng)材料

第七十二條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任命高級(jí)管理人員，應(yīng)向擬任機(jī)構(gòu)工商注冊(cè)登記所在地銀保監(jiān)局提交下列材料：

（一）關(guān)于進(jìn)行任職資格審核的申請(qǐng)；

（二）擬任用高級(jí)管理人員的決議；

（三）高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

（四）擬任人身份證復(fù)印件或護(hù)照復(fù)印件；

（五）擬任人學(xué)歷證書復(fù)印件、學(xué)歷證明文件；

（六）擬任人與保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)簽訂的勞動(dòng)合同復(fù)印件；

（七）擬任人3年金融工作經(jīng)歷或5年經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷證明文件；

（八）擬任人最近3年個(gè)人信用報(bào)告；

（九）在存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職的證明、辭職承諾書或者公司股東會(huì)、股東大會(huì)同意兼職的證明；

（十）擬任人合規(guī)聲明和承諾；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第七十三條 擬任高級(jí)管理人員的決議程序和形式應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定。

第七十四條 擬任人的學(xué)歷證明材料，需提供教育部學(xué)信網(wǎng)查詢結(jié)果或相關(guān)教育主管部門出具的認(rèn)證報(bào)告；黨校學(xué)歷，需提供畢業(yè)黨校出具的學(xué)歷證明材料；國(guó)（境）外學(xué)歷，需提供教育部留學(xué)服務(wù)中心出具的國(guó)外學(xué)歷認(rèn)證書。

第七十五條 擬任人的工作經(jīng)歷證明材料，需提供曾任職的機(jī)構(gòu)出具的加蓋公司公章的證明文件或與曾任職的機(jī)構(gòu)存在與其勞動(dòng)形式相關(guān)的經(jīng)濟(jì)收入關(guān)系的證明文件。

第七十六條 擬任人合規(guī)聲明和承諾的內(nèi)容包括但不限于：最近2年內(nèi)未受反洗錢重大行政處罰的聲明；最近5年內(nèi)未受過(guò)法律、行政法規(guī)處罰，有無(wú)嚴(yán)重失信不良記錄的聲明；堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、切實(shí)履職盡責(zé)的承諾。有境外金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷的，還應(yīng)當(dāng)提交最近2年內(nèi)未受相應(yīng)境外金融機(jī)構(gòu)所在地涉及反洗錢的重大行政處罰的聲明。

第三節(jié) 任職資格許可程序

第七十七條 銀保監(jiān)局可以對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或者談話，綜合考察其合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、業(yè)務(wù)能力等綜合素質(zhì)。

第七十八條 銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請(qǐng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第七十九條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到擬任高級(jí)管理人員任職資格批復(fù)后及時(shí)作出任命決定，超過(guò)2個(gè)月未任命的，其任職資格自動(dòng)失效。

第八十條 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，其臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，并且不得就同一職務(wù)連續(xù)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人。

臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并?yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的相關(guān)要求。

第八十一條 具有高級(jí)管理人員任職資格的擬任人在同一保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)動(dòng)職務(wù)或改任（兼任）職務(wù)的，無(wú)需重新核準(zhǔn)任職資格，應(yīng)當(dāng)自作出調(diào)任、改任、兼任決定之日起5日內(nèi)在銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。

第六章 附則

第八十二條 外資保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理本辦法規(guī)定的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)備案等事項(xiàng)的，應(yīng)符合本辦法規(guī)定的條件。

第八十三條 申請(qǐng)人應(yīng)按照銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，如實(shí)、完整提交申請(qǐng)材料。本辦法規(guī)定提交的各種表格格式由銀保監(jiān)會(huì)制定。

第八十四條 除特別說(shuō)明外，本辦法中各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑。

第八十五條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)及本級(jí)。

第八十六條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第八十七條 本辦法自2022年2月1日起施行。

第八十八條 本辦法實(shí)施前的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。